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九州期货反洗钱知识科普

分类:
知识科普
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来源:
2019/05/08 15:05
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一、反洗钱金融行动特别工作组

 

1、反洗钱金融行动特别工作组

  反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering—FATF)是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织,是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的国际组织之一。

 

2、洗钱罪的上游犯罪有哪几种类型

  洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七种类型。

 

 

3、洗钱活动和恐怖融资对国家造成的影响

n       增加犯罪和腐败
n  威胁合法私营部门的生存
n  削弱金融机构
n  失去对经济政策决策的控制或经济决策失误
n  经济扭曲和动荡
n  税收损失
n  私有化的风险
n  国家的声誉风险
n  产生巨大的社会成本

二、三反政策

1、三反政策出台背景

为进一步健全国家金融监管体系,做好洗钱 、恐怖融资和逃税违法活动防范工作,国家“十三五”规划明确提出“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施,完善风险防范体制机制”,中央全面深化改革领导小组将“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制”列为深化改革重点任务。

根据国内外反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作(简称“三反”工作)面临着的严峻形势,国家监管升级,经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(简称《三反意见》)正式印发,要求相关部门认真贯彻落实。

2、三反政策的实际意义

目前,人民银行已经建成了覆盖银、证、保、支付等领域的反洗钱监管体系。

一是对金融从业人员持续开展多层次的反洗钱培训,自2012年起通过网络平台向从业人员提供培训,受训人数累计突破40万。    

二是建立了对反洗钱义务机构反洗钱分类评级制度,对各类反洗钱义务机构开展定期风险评估,掌握各机构反洗钱防控薄弱环节。

三是针对发现的问题,人民银行综合运用非现场监管、现场走访、高管约谈、现场检查等多种监管手段,督促反洗钱义务机构采取有效措施整改,对于严重违规机构依法予以处罚。

3、三反政策的具体措施

一)抓紧完善反洗钱和反恐怖融资相关法律法规,补齐制度短板

(二)推进国家洗钱和恐怖融资风险评估,建立反洗钱战略形成机制。

(三)按照风险为本的要求,全面加强反洗钱和反恐怖融资监管力度,督促反洗钱义务机构提升风险管理水平。

(四)加强反洗钱部门与相关执法机关之间的相互协作,有效打击洗钱和恐怖融资犯罪,没收各类犯罪资产。

(五)健全反洗钱数据信息共享机制,提升反洗钱工作信息化水平。

(六)服务外交战略大局,深化反洗钱和反恐怖融资国际合作。

 

三、我国反洗钱工作的监管者

1、谁是我国反洗钱工作的监管者

根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时,金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

2、金融机构是反洗钱的第一道防线

洗钱行为一般分为三个阶段:一是放置阶段,即把非法资金投入经济体系,这主要在金融机构完成;二是离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非法资金的性质得以掩饰,而金融机构正是提供各种交易服务的机构 ;三是归并阶段,即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

洗钱行为的三阶段特点表明,金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地,客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而,随着金融服务智能化的发展,任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此,金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

 

 

3、金融机构否会侵犯个人隐私和商业秘密

金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。我国《反洗钱法》作出了明确规定:

一、是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。

二、是对反洗钱信息的用途作出了严格限制,规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。